[我比特币]在比特币最高点接盘入场,这一年多我是怎么熬过来的

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加密市场就像情绪的过山车

我记得,就在2018年1月加密牛市达到顶峰之后,我第一次购买了比特币。当然,当我第一次进入这个领域时,我几乎不知道自己在做什么,也没有意识到牛市即将结束。尽管如此,“害怕错过(FOMO)”是真实存在的,我一直在买,以为价格会很快恢复到历史高点,然后超过这一高点。

就像那个时候开始购买的其他加密新手一样,我不知道在2018年余下的时间里,我将经历一段多么痛苦的旅程。

然而,这也提供了一个机会,让我更多地了解加密空间,以及塑造自己成为一名更好的投资者(或赌徒,取决于你如何看待它),这正是我在熊市持续之际所寻求的。

随着我对加密技术和区块链技术了解的越来越多,我意识到这些技术的基本原理非常好,但被低估了,而且仍然没有被大众所理解。换句话说,无论比特币或任何其他加密货币的价格如何,我们在加密技术和区块链应用程序的技术应用方面仍处于非常早期的阶段,因此,在这一领域仍可以有很大的收获。

很明显,在基于技术分析预测未来价格方面,所谓的“加密专家”和交易员的错误与正确的概率是一样的。这是因为加密货币市场,就像股票市场一样,主要是基于市场参与者(即买家和卖家)的情绪。

事实上,这在股市中是司空见惯的。在股市中,一则有关潜在贸易战或即将到来的经济衰退的标题的出现,将会吓坏那些投资者,从而因担心而抛售资产,而不是因为他们持有的股票存在任何潜在问题。

同样的现象也发生在加密货币中。只要观察一下市场,无论何时一家交易所遭到黑客攻击,或者某个政府表示将对加密货币实施监管,人们就会在不分析所持资产的可行性的情况下匆忙抛售。

然而,你不必成为那种让自己的情绪决定如何投资的人。在我看来,有一个更好的方法。

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稳扎稳打才能赢得比赛

自股票市场诞生以来,平均成本法(DCA)就一直存在,其理念相当简单。Investopedia将其定义如下:“平均成本法是一种策略,允许投资者定期购买相同金额的投资。不管资产的价格如何,购买都是发生的。“从本质上讲,DCA是一种程式化的投资策略。

要查看DCA的真正价值,最好用一个例子来说明它的应用程序。所以,让我们假设你在2018年全年都在投资比特币,每个月恰好购买0.1比特币,如下表所示。为了使其更加真实,从2018年开始使用了近似的BTC价格。

2018年12个月以上DCA比特币投资策略收益

在这12个月结束时,您将累积1.2个BTC,总投资成本为9000美元,平均每月成本为750美元。现在,与此相比,如果你在1月份一次性投资了9000美元,每0.1 BTC的成本为1500美元。与使用DCA相比,您将以两倍的平均成本获得一半的BTC。

在撰写本文时,1个比特币目前价值约1.2万美元。想象一下,现在你想卖掉你在前一年积累的BTC。如果你想通过DCA出售你的1.2个BTC,你的投资回报率将是60%。相比之下,如果你在2018年1月通过一次性投资出售了0.6个BTC,你的投资回报率将是-20%(也就是说,你将在出售时赔钱。

因此,DCA可以是一个明智的和有利可图的投资策略,特别是在熊市。DCA策略中,要记住的一件事是你应该建立投资时间框架(例如12个月)和投资预算,避免过多资金进入市场投资(超出你能负担得起的)。此外,一个长期的投资策略是必要的,以保证你真正受益于DCA。

“迄今为止,还没有人发现任何其他投资公式能像DCA成本那样,让投资者对最终成功抱有如此大的信心,无论证券价格可能发生什么变化。””——露西尔·汤姆森

DCA不仅是一种可靠的投资策略,还有助于避免与加密市场波动性不可避免地联系在一起的情绪。下面的图表很好地说明了这些情绪,图表显示了人们在市场周期顶峰时的兴奋感,以及在周期底部时的抑郁感。

市场周期心理

当我第一次开始投资加密货币时,我很多次有过这样的感觉,这导致我做出了错误的决定,比如过早地出售某些资产,因为我担心价格会进一步下跌。然而,一旦我开始使用DCA,我不再经历这些情绪的波动,我能够以一种更合理、更合乎逻辑的方式进行投资。例如,即使比特币的价格继续下跌,我也不再在意,因为我每个月都会继续购买,下跌只会帮助我降低平均投资成本。

厌恶风险的投资者可以使用DCA帮助使波动较大的风险资产看起来风险更小,但这未必是确保最高投资回报率的最佳方法。例如,如果您知道加密市场即将再次看涨,并且对加密资产的长期增长充满信心,那么一次性投资可能比使用DCA更有意义,因为一次性投资的平均成本更低。

但要记住,在任何市场上都没有保证,所以最终,你必须决定你喜欢用什么策略,然后坚持下去!

版权声明:本文章,于2019-10-09 22:39:35,由han7rui发表。

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